FKTK pērn pārbaudē bankā konstatēja, ka finanšu iestāde atsevišķos gadījumos nav izpildījusi normatīvajos aktos noteikto pienākumu pārliecināties par finanšu līdzekļu izcelsmi.
Banka nebija ieguvusi dokumentus, kas apliecina klientu kontos bankā skaidrā naudā iemaksāto finanšu līdzekļu izcelsmi.
Lai arī minētie pārkāpumi attiecināmi uz atsevišķiem gadījumiem un pēc darījumu izpildes banka ir veikusi būtiskus pasākumus iekšējās kontroles sistēmas pilnveidei, ņemot vērā skaidras naudas darījuma apmēru un citus konstatētos risku paaugstinošos faktorus, FKTK uzskata par lietderīgu, nepieciešamu un samērīgu par konstatētajiem pārkāpumiem piemērot soda naudu.
FKTK norādīja, ka atbilstoši Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumam iekšējās kontroles sistēma ir pasākumu kopums, kas ietver uz likuma prasību izpildes nodrošināšanu vērstas darbības.
Lai iekšējās kontroles sistēma būtu ieviesta atbilstoši, ir jānodrošina ne tikai procedūru izstrāde, bet arī to efektīva pielietošana praksē.
FKTK pārbaudē secināja, ka banka nenodrošināja efektīvu iekšējās kontroles sistēmu attiecībā uz komisijas vērtētajiem darījumiem.
Atbilstoši normatīvo aktu prasībām – ja klients no paaugstināta riska jurisdikcijas veic liela apjoma skaidras naudas darījumus, tas ir uzskatāms par augsta riska darījumu. Šādiem darījumiem ir veicama padziļinātā izpēte un prasības ietver detalizētu pasākumu kopumu, kas bankām jāveic, lai pārliecinātos par finanšu līdzekļu tiesisku izcelsmi, skaidroja FKTK.
Saskaņā ar Latvijas Finanšu nozares asociācijas datiem "Reģionālā investīciju banka" pēc aktīvu apjoma 2020. gada vidū bija astotā lielākā banka Latvijā.
Bankas lielākie akcionāri ir SIA "SKY Investment Holding" (37,4%), Ukrainas pilsonis Jurijs Rodins (20%), Ukrainas "Pivdennyi" (13,76%) un Marks Bekkers (10,57%), liecina LETA informācija.
